一丶货币犯罪
1伪造货币罪
1概念：无发行权人，非法制造假币
伪造：要求足以使一般人信以为真不要求有真实对应的真币
[伪造：以假造假
变造：以真造真
但是原材料是真币的也可以是伪造看改变程度（即翻新程度）]
对象：正在流通的货币（包括纪念币以及境内外货币）
4成立：非法使用的目的
5罪数：伪造货币是后续行为的源头，因此本着吸收犯的原理，对后续行为不单独立罪，只成立伪造货币罪。
（当然此处进针对同一行为对象，自己造假币，又买卖运输他人的假币，还是依照行为数量定罪）
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出售、购买、运输假币罪
1出售：有偿转让（要求对方知道是假币）
购买：有偿取得假币（存在不能犯问题）
运输：转移假币存放地点（要求为出售而运输，运输仅限于国内，运输行为一但既遂，无法中止）
4罪数：
出售、运输、购买因是选择性罪名，无论如何只定一罪
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金融工作购买假币、以假币换取货币罪
1行为方式：购买假币以假币换取真币
1但两个行为可以单独定罪，并且是选择性罪名
2以假换真币，同时构成贪污罪（职务侵占罪），想象竞合，择一重处。
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4持有、使用（要求交付使用）假币罪
1使用：将假币作为真币投入流通领域
1对人使用：要求对方不知情
具体方式：用于交易和单向交付
2对机器使用：存是使用，取是盗窃
要求当做货币，正常使用
罪数：
1盗窃普通财物，实际窃得假币又持有使用的，定盗窃罪和持有使用假币罪（主客观同一排除了假币的性质）
4盗窃假币得假币，持有不在定罪，只有使用再数罪并罚。
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5变造货币罪
变造：以真造真
1但是原材料是真币的也可以是伪造看改变程度（即翻新程度）]
同时采用伪造和变造手段，拼凑货币定性为，伪造货币。
※使用变造货币定诈骗罪而非使用假币罪，
?出售、运输、持有、使用假币罪中的假币都是伪造的货币，不包括变造的货币
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二丶非法吸收公共存款罪
本罪＋非法占有目的＝集资诈骗罪
1“公共”：社会不特定人（包括发展下线）
”存款”：而非资金（范围广），此存款的用途是来放贷。
侵犯法益：银行的放贷权
4行为主体：吸收者（无吸收资格或有资格但违反规定通过擅自提高利率等方法吸收存款）
5罪数：行为人擅自设立金融机构，又非法吸收公共存款，或非法吸收公共存款后又擅自设立金融机构，以擅自设立金融机构罪和本罪并罚。
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三丶伪造、变造金融票据罪（范围很广）
?本罪是金融金融诈骗罪的源头犯罪，以具体的金融诈骗罪成立牵连犯，择一重处即可
1行为对象：
金融票据
包括四类：票据、金融凭证、信用证、信用卡
（不包括国家有价证券、股票、企业债券
行为方式：伪造r变造
1伪造：
1有形伪造：无权制作人，假冒他人制作，足以使一般人误认为真
无形伪造：有权制造人，超越其权限，违背事实制造内容虚假的金融票证
2变造：擅自将真正的进行加工
※伪造信用卡：有信息1张既遂，空白10张既遂。变造信用卡，非本质变造无意义，本质变造＝伪造。
主观要件：使用目的，其他在所不问
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四丶洗钱罪
1本质：特殊领域内的掩饰、隐瞒犯罪所得罪（即犯罪所得合法化）
七中上游罪：毒品罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融7诈骗罪。。。?本七罪确定不需要法院审判，只要求在事实证据上确认即可。
?合同照诈骗不包括在内，因为合同照片不属于金融诈骗罪
主观：明知是7罪犯罪所得及其收益，7罪内认识错误不影响。
4本罪与上有犯罪帮助犯的区分：
有无事前通谋
5处罚：没收上有犯罪所得及其收益（有被害人要返还被害人）
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五丶普通犯罪
1高利转贷罪
1与贷款诈骗罪的区别：有无返还意思（非法占有目的）
行为对象：金融机构信贷资金
行为结构：牟利目的＋套取信贷资金＋高利转贷
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骗取贷款、票据承兑、金融票据罪
1性质：选择性罪名
骗取贷款罪＋非法占有目的＝贷款诈骗罪
行为方式：欺骗
1主观：不能有非法占有目的
2手段：欺骗金融机构工作人员（不能知晓真相，否则就不够成本罪）
4行为主体：不是身份犯，未取得人也能构成本罪（甲为贷款请乙担保，乙提供虚假的担保，甲不知情，银行因受骗而发放贷款，乙独立构成本罪）
※行为人提供真实担保也可能成立本罪，甲冒用他人身份提供了真实担保，也成立本罪。?关键在于欺骗性
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妨害信用卡管理罪和盗窃、收买、非法提供信用卡信息罪。
1妨害信用卡管理罪：使用虚假身份证明骗领信用卡
盗窃、收买、非法提供信用卡信息罪。
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4违法发放贷款罪
1行为主体：银行或者其他金融机构的工作人员
主观：故意犯罪，对“”重大损失“”不要求认识到，“重大损失”只是客观处罚标准
性质：行为犯
4关系人：金融机构的董事、监事、管理人员、信贷员及其近亲属以及上述人员投资或担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织
5犯本罪又受贿，并罚
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